27 декабря 2015 года начнут функционировать новые правила аутентификации банковскими компаниями заказчиков, представителей заказчика, выгодоприобретателей и бенефициарных обладателей с целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных противозаконным методом, и субсидированию терроризма. Вступит ввиду подобающее положение Банка Российской Федерации от 15 октября 2015 г. № 499-П.

Например, документом определена обязанность банковской компании до приема на обслуживание распознать:

• физическое либо юрлицо, ИП, физлицо, занимающееся личной практикой, которому банковская компания оказывает услугу на разовой базе или которое принимает на обслуживание, предполагающее продолжающийся характер взаимоотношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, и при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
• лицо (включая единоличный аккуратный орган юрлица), при осуществлении операции действующее от имени и в интересах либо за счет заказчика, полномочия которого основаны на доверенности, контракте, акте полномочного государственного органа либо органа локального самоуправления, законе;
• лицо, не являющееся прямо участником операции, к выгоде которого действует заказчик, в частности на базе агентского договора, контрактов поручения, комиссии и доверительного управления, при осуществлении операций с финансовыми средствами и другим имуществом.

Помимо этого, детализирован режим аутентификации, определены притязания к документам и сведениям, представляемым банковской компании при осуществлении аутентификации. Кроме того перечислены особенности аутентификации заказчиков при осуществлении обособленных видов банковских операций и других сделок.
Если сравнивать с действующим сейчас положением об аутентификации банковскими компаниями заказчиков новый режим значительно расширяет список сведений, получаемых с целью аутентификации заказчиков – физических лиц. Так, кроме показываемых сейчас Ф.И.О., даты и места рождения заказчика, его подданства, реквизитов паспорта, адреса места жительства либо нахождения, ИНН, номера контактных телефонов и факсов (в случае если имеются) и т. п., заказчики будут представлять:

• добавочную контактную данные (адрес электронной почты, почтовый адрес – при присутствии);
• должность (, если заказчик является зарубежным публичным официальным лице, официальным лице публичных международных компаний, замещает госдолжности РФ либо работает в Банке Российской Федерации, находится на госслужбе либо является работником госкорпорациях и других компаниях, сделанных РФ);
• сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых взаимоотношений с банковской компанией, сведения о целях денежно-бизнес активности;
• сведения о денежном по